Jak przygotować portfel faktur do sprzedaży, lista dokumentów
Wycena do 10 faktur bez konta, wynik w minutę.
Wyceń faktury
Portfel faktur przygotujesz do sprzedaży w trzech krokach: wyciągasz z programu księgowego listę nierozliczonych należności, odsiewasz faktury, których nie da się sprzedać, i kompletujesz dokumenty dla pozostałych. Dobrze przygotowany portfel sprzedaje się szybciej i drożej.
Krok pierwszy, lista z programu księgowego
W rejestrze rozrachunków ustaw filtr na należności przeterminowane i wyeksportuj kolumny: NIP kontrahenta, numer faktury, kwota do zapłaty, termin płatności. Tę listę wkleisz w wycenie na stronie głównej bez przerabiania, bo kolumny rozpoznajemy w dowolnej kolejności.
Krok drugi, odsiew
Wycena od razu oznaczy faktury, które dziś nie nadają się do sprzedaży: za młode (mniej niż 60 dni po terminie), za małe (poniżej 500 zł), prawdopodobnie przedawnione albo od dłużnika w upadłości. Do tego sam odrzuć faktury, które kontrahent zakwestionował, i te z umów z zakazem cesji.
Krok trzeci, dokumenty dla każdej faktury
| Dokument | Po co kupującemu |
|---|---|
| Faktura | potwierdza kwotę i termin |
| Umowa, zamówienie albo oferta | pokazuje podstawę roszczenia |
| Dowód wykonania: protokół odbioru, WZ, CMR | odpiera zarzut, że towar albo usługa nie zostały dostarczone |
| Wezwanie do zapłaty z potwierdzeniem nadania | jest warunkiem wystawienia i przerywa milczenie dłużnika |
| Korespondencja z dłużnikiem | pokazuje, czy dług był uznany albo kwestionowany |
| Nakaz zapłaty albo wyrok | podnosi cenę i skraca drogę do komornika |
Skany zapisuj jako PDF z warstwą tekstową, jeden plik na dokument, z nazwą zawierającą numer faktury. Ułatwia to przegląd i pokój danych.
Krok czwarty, wezwania z informacją o sprzedaży
Przed wystawieniem dłużnik powinien dostać wezwanie, w którym informujesz, że w razie braku zapłaty wierzytelność może zostać sprzedana. Wezwanie musi być wysłane co najmniej 30 dni wcześniej. Kreator w panelu przygotowuje je dla każdej faktury.
Krok piąty, paczka
Faktury od różnych dłużników wystaw razem jako paczkę. Kupujący może złożyć ofertę na całość albo na wybrane faktury. Biura rachunkowe, które robią to dla klientów, znajdą opis na stronie dla biur rachunkowych, a zasady wyceny portfela na stronie jak wyceniamy.